1. Se abre una disputa
Después de que se abre una disputa:
La criptomoneda permanece bloqueada en custodia
La orden no puede completarse hasta que la revisión esté completa
Se puede enviar evidencia adicional y explicaciones a través del chat de la orden
Esto protege a ambas partes hasta que se tome una decisión final.
2. El equipo de soporte realiza una revisión
Durante la revisión, se examina la siguiente información:
Historial de la orden y actividad relacionada con la transacción
La comunicación en el chat de la orden
Confirmaciones de pago y detalles de la transacción
Evidencia enviada por ambas partes
Actividad sospechosa o posibles incumplimientos de las reglas de la plataforma
Solo se considera la información directamente relacionada con la orden.
3. Se puede solicitar evidencia adicional
Según la situación, la plataforma puede solicitar:
Confirmación de pago
Estado de cuenta bancario
Grabación de pantalla o video que confirme la transferencia
Documentos que confirmen la titularidad de la cuenta
Información adicional sobre la orden
Si no se proporciona la información solicitada, la decisión puede basarse en la evidencia disponible.
4. Se toma una decisión después de la revisión
Tras la revisión, la plataforma puede:
Transferir la criptomoneda al comprador si el pago está confirmado
Devolver la criptomoneda al vendedor si el pago no está confirmado
Aplicar restricciones en la cuenta si se identifican infracciones a las reglas de la plataforma
La decisión final se basa en los detalles de la transacción, el historial del chat y la evidencia enviada.
5. Qué ocurre si se confirman infracciones
Si la revisión identifica incumplimientos de las reglas de la plataforma o actividad sospechosa, se pueden aplicar restricciones en la cuenta, incluyendo:
Suspensión temporal o permanente de la cuenta
Restricciones para crear nuevas órdenes
Acceso restringido a ciertas funciones de la cuenta
Verificación adicional del usuario
Cómo funciona esto en EMCD P2P
En EMCD P2P:
La criptomoneda se mantiene en custodia hasta que la orden esté completada o cancelada
Se puede abrir una disputa en casos que involucren problemas de pago o actividad sospechosa
El equipo de soporte revisa los detalles de la transacción y la evidencia enviada por ambas partes
La decisión final se toma después de revisar toda la información disponible.
El objetivo principal del proceso de revisión es proteger los fondos de los usuarios y reducir los riesgos de fraude en el trading P2P.
Señales comunes de actividad sospechosa
El comportamiento sospechoso puede incluir:
Enviar confirmaciones de pago falsas
Intentar recibir criptomoneda sin haber enviado los fondos realmente
Usar detalles de pago de terceros sin acuerdo previo
Cancelar o revertir un pago después de hacer clic en "Pagado"
Presión agresiva, amenazas o intentos de forzar la confirmación de la transacción en el chat de la orden
Intentos de continuar la comunicación o completar el pago fuera de la plataforma
Cómo reducir el riesgo de fraude
Para reducir el riesgo de disputas y fraude:
Siempre verifica los pagos entrantes a través de un banco o una app de pago, no solo mediante capturas de pantalla
Usa únicamente el chat de la orden para comunicarte
No aceptes pagos de terceros sin acuerdo previo
No liberes la criptomoneda hasta que los fondos hayan sido recibidos en su totalidad
Abre una disputa de inmediato si detectas actividad sospechosa