Qué es el trading P2P
El trading P2P (peer-to-peer) es un método de compra y venta de criptomonedas directamente entre usuarios.
En un marketplace P2P, los usuarios publican anuncios y abren órdenes entre sí bajo condiciones acordadas. La plataforma no es parte de la transacción. La plataforma proporciona una infraestructura técnica P2P para anuncios y utiliza un mecanismo de custodia mediante el cual las criptomonedas del vendedor quedan temporalmente bloqueadas hasta que la orden esté completada.
El alcance de la responsabilidad de la plataforma se limita a lo siguiente:
La plataforma no es parte de la transacción entre usuarios
La plataforma no compra ni vende criptomonedas en su propio nombre
La plataforma no recibe ni transfiere moneda fiat
La plataforma proporciona la infraestructura técnica P2P y el mecanismo de custodia
Los pagos fiat se transfieren directamente entre usuarios utilizando los detalles de pago especificados en el anuncio.
Participantes en una orden P2P
Una orden P2P involucra a dos partes:
Maker — el usuario que publica un anuncio para comprar o vender criptomonedas
Taker — el usuario que abre una orden sobre ese anuncio.
Importante: El rol de maker o taker no determina qué parte es el comprador o el vendedor. Un maker puede comprar o vender criptomonedas dependiendo del anuncio.
Qué es la custodia
La custodia es un mecanismo de protección mediante el cual las criptomonedas están temporalmente bloqueadas por la plataforma hasta que la orden esté completada.
Cuando se crea una orden P2P:
Las criptomonedas involucradas en la transacción quedan automáticamente bloqueadas en custodia
Este bloqueo garantiza que los fondos no puedan usarse ni retirarse hasta que la transacción esté completada
Las criptomonedas se liberan después de que el vendedor confirme el pago o tras una decisión de resolución de disputa
La custodia protege a ambas partes durante todo el intercambio.
Cómo funciona la custodia en una orden P2P
1. Creación de una orden
Se selecciona un anuncio y se abre una orden.
En esta etapa:
Las criptomonedas del vendedor quedan bloqueadas en custodia
Se registran los detalles de la orden: monto, precio, métodos de pago y fecha límite de pago
Se inicia un temporizador para la finalización de la orden
A partir de este momento, la transacción se rige estrictamente por las condiciones de la orden abierta.
2. Pago fiat
El comprador transfiere fondos fiat directamente al vendedor utilizando los detalles de pago proporcionados en el anuncio o los detalles compartidos por el vendedor dentro de la orden.
Importante:
Los pagos se realizan fuera de la plataforma
El pago debe seguir estrictamente los detalles de la orden
Cualquier acuerdo o transferencia fuera de la orden no está protegido por la custodia
3. Confirmación del pago
Después de completar la transferencia, el comprador hace clic en Pagado.
Esto confirma que:
El comprador ha realizado el pago de acuerdo con la orden
El vendedor es notificado y verifica la recepción de los fondos
La criptomoneda permanece bloqueada en custodia hasta que la orden esté completada.
4. Liberación de criptomonedas desde la custodia
Después de verificar la recepción de los fondos, el vendedor confirma manualmente la orden haciendo clic en Liberar criptomonedas.
Las criptomonedas son entonces liberadas de la custodia, acreditadas al comprador y la orden queda cerrada. Hasta que el vendedor libere las criptomonedas, estas permanecen en custodia, incluso si el pago ya ha sido completado.
Qué ocurre en caso de problemas o demoras
Si ocurre alguna de las siguientes situaciones:
El comprador declara haber realizado el pago pero la criptomoneda no es liberada
El vendedor no ve el pago
Cualquiera de las partes incumple las condiciones de la orden
Cualquiera de las partes puede abrir una disputa dentro de la orden.
El rol de la custodia en una disputa
Durante la resolución de la disputa:
Las criptomonedas permanecen bloqueadas en custodia
Ninguna de las partes puede acceder a las criptomonedas hasta que el caso sea resuelto
Durante la revisión, la plataforma evalúa:
Prueba de pago
Acciones de ambas partes dentro de la orden
Comunicación dentro del chat de la orden
Cumplimiento de las reglas P2P
Tras la revisión, las criptomonedas son:
Transferidas al comprador, o
Devueltas al vendedor
La custodia y el bloqueo temporal de activos digitales mejoran la seguridad de la orden P2P y ayudan a garantizar que ambas partes cumplan con sus obligaciones.