1. Uma Disputa É Aberta
Depois que uma disputa é aberta:
A criptomoeda permanece bloqueada em escrow
A ordem não pode ser concluída até que a revisão seja finalizada
Evidências adicionais e explicações podem ser enviadas pelo chat da ordem
Isso ajuda a proteger ambas as partes até que uma decisão final seja tomada.
2. A Equipe de Suporte Realiza uma Análise
Durante a análise, as seguintes informações são examinadas:
Histórico da ordem e atividade relacionada à transação
Comunicação no chat da ordem
Confirmações de pagamento e detalhes da transação
Evidências enviadas por ambas as partes
Atividade suspeita ou possíveis violações das regras da plataforma
Apenas informações diretamente relacionadas à ordem são consideradas.
3. Evidências Adicionais Podem Ser Solicitadas
Dependendo da situação, a plataforma pode solicitar:
Confirmação de pagamento
Extrato bancário
Gravação de tela ou vídeo confirmando a transferência
Documentos confirmando a titularidade da conta
Informações adicionais sobre a ordem
Se as informações solicitadas não forem fornecidas, a decisão poderá ser baseada nas evidências disponíveis.
4. A Decisão É Tomada Após a Análise
Após a análise, a plataforma pode:
Transferir a criptomoeda para o comprador se o pagamento for confirmado
Devolver a criptomoeda ao vendedor se o pagamento não for confirmado
Aplicar restrições à conta se forem identificadas violações das regras da plataforma
A decisão final se baseia nos detalhes da transação, no histórico do chat e nas evidências enviadas.
5. O Que Acontece Se as Violações Forem Confirmadas
Se a análise identificar violações das regras da plataforma ou atividade suspeita, restrições de conta poderão ser aplicadas, incluindo:
Suspensão temporária ou permanente da conta
Restrições à criação de novas ordens
Acesso restrito a determinados recursos da conta
Verificação adicional do usuário
Como Funciona no EMCD P2P
No EMCD P2P:
A criptomoeda fica retida em escrow até que a ordem seja concluída ou cancelada
Uma disputa pode ser aberta em casos que envolvam problemas de pagamento ou atividade suspeita
A equipe de suporte analisa os detalhes da transação e as evidências enviadas por ambas as partes
A decisão final é tomada após a avaliação de todas as informações disponíveis.
O principal objetivo do processo de análise é proteger os fundos dos usuários e reduzir os riscos de fraude no trading P2P.
Sinais Comuns de Atividade Suspeita
Comportamentos suspeitos podem incluir:
Envio de confirmações de pagamento falsas
Tentativa de receber criptomoeda sem efetivamente enviar os fundos
Uso de detalhes do pagamento de terceiros sem acordo prévio
Cancelamento ou estorno de um pagamento após clicar em Pago
Pressão agressiva, ameaças ou tentativas de forçar a confirmação da transação no chat da ordem
Tentativas de continuar a comunicação ou concluir o pagamento fora da plataforma
Como Reduzir o Risco de Fraude
Para reduzir o risco de disputas e fraudes:
Sempre verifique os pagamentos recebidos pelo banco ou aplicativo de pagamento, não apenas por capturas de tela
Use apenas o chat da ordem para comunicação
Não aceite pagamentos de terceiros sem acordo prévio
Não libere cripto até que os fundos sejam totalmente recebidos
Abra uma disputa imediatamente se ocorrer atividade suspeita