AML (Anti-Money Laundering) é um conjunto de mecanismos destinados a impedir o uso de instrumentos e serviços financeiros para legalizar ganhos obtidos ilegalmente. Esse conjunto de medidas impede que uma empresa realize transações com ativos ou criptomoedas relacionados a atividades ilegais ou criminosas.

Se a sua transação foi bloqueada após a verificação AML, isso significa que fontes ilegais foram encontradas no histórico de transações de carteiras anteriores na blockchain. Além disso, as políticas de AML analisam as conexões entre endereços, o comportamento dos participantes na rede e o histórico de atividade das transações.

Esses sistemas operam automaticamente e são integrados ao nosso processo de gestão de riscos. Não podemos interferir manualmente na operação deles nem contornar o resultado da verificação — isso é importante tanto para cumprir os requisitos regulatórios quanto para proteger todos os clientes. Portanto, não podemos garantir que as moedas serão creditadas se forem sinalizadas como de alto risco no momento do recebimento.

A EMCD se preocupa com a integridade de suas atividades perante a lei, por isso cumprimos os requisitos da legislação de AML aplicáveis a este segmento de mercado.

De acordo com as regras para lidar com esses recebimentos, devemos obter informações adicionais suas para tomar uma decisão em relação à sua transação.

Você precisa concluir as seguintes ações:

O assunto do e-mail deve conter: AML Refund

O e-mail deve ser enviado a partir do endereço de e-mail registrado na conta.

A avaliação de risco de determinadas criptomoedas ou transações é realizada por cada plataforma de exchange individualmente, com base em regras internas derivadas das políticas de AML. A EMCD também possui políticas de AML correspondentes e, dentro desse contexto, a empresa monitora e controla o risco interno do ambiente corporativo e a integridade das transações dos clientes.

Muito provavelmente, o serviço de exchange não aceitou sua transação devido às suas políticas internas. Isso pode acontecer às vezes e, infelizmente, não podemos influenciar as decisões tomadas por serviços de terceiros. Para minimizar o risco de tais situações, primeiro você pode enviar os ativos para outra exchange cripto e, depois, transferi-los para o serviço de exchange de seu interesse. Na grande maioria dos casos, isso permite que a transação seja concluída sem dificuldades.

A EMCD cumpre os requisitos da legislação de AML dos países nos quais está registrada como pessoa jurídica. Também estamos sujeitos a requisitos de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Essas regulamentações exigem que identifiquemos clientes envolvidos em quaisquer transações que tenham sido sinalizadas como de alto risco pela nossa equipe de compliance e pelos sistemas internos de segurança.

Os sistemas de rastreamento de AML funcionam de modo que qualquer transação cripto pode ser sinalizada como de risco retroativamente. Como resultado, esse risco pode se propagar por todas as carteiras envolvidas na cadeia de transações. Qualquer endereço de pagamento pode, em algum momento, tornar-se de alto risco porque alguns usuários foram sinalizados retroativamente por suas transações subsequentes. Esse risco pode então se espalhar pela cadeia e afetar tanto os nossos endereços quanto os seus.

Estas são as realidades atuais do ecossistema cripto, em que mudanças nas políticas locais de AML podem impactar todos os participantes do mercado.