Una vez que el vendedor confirma la recepción del pago y libera la criptomoneda, los activos se transfieren al comprador y finaliza la protección de custodia.
Si la criptomoneda se libera antes de que el pago realmente sea recibido, recuperar los activos a través de la plataforma puede resultar extremadamente difícil. Por este motivo, la recepción del pago solo debe confirmarse después de que los fondos hayan sido acreditados en su totalidad.
Cómo funciona una orden P2P
En EMCD P2P, el proceso funciona de la siguiente manera:
El comprador abre una orden a través de un anuncio y recibe los detalles de pago
La criptomoneda del vendedor queda bloqueada en custodia
El comprador envía el pago
El vendedor verifica que los fondos han sido recibidos
El vendedor confirma la recepción de los fondos y libera la criptomoneda
El paso más importante es verificar que los fondos hayan sido realmente recibidos. La criptomoneda nunca debe liberarse antes de que los fondos hayan sido acreditados en su totalidad.
Riesgos de confirmar una orden sin haber recibido el pago
Si la criptomoneda se libera antes de recibir el pago, pueden ocurrir los siguientes riesgos:
Es posible que los fondos nunca lleguen
El comprador puede proporcionar una confirmación de pago falsa
La transferencia puede ser objeto de una devolución o disputa posteriormente
El comprador puede transferir solo una parte del monto requerido
Una vez que se confirma la recepción del pago, la criptomoneda ya no está protegida por custodia.
Estafas de fraude comunes
Confirmación de pago falsa
El comprador envía una captura de pantalla, un archivo PDF o una notificación bancaria, aunque los fondos nunca fueron transferidos realmente.
Presión y urgencia
El comprador presiona al vendedor para que libere la criptomoneda de inmediato y afirma que la orden será cancelada o penalizada de lo contrario.
No confirmes la orden antes de verificar el pago.
Estado Pagado falso
El comprador marca la orden como "Pagada" antes de enviar realmente los fondos. El estado "Pagado" no confirma que los fondos hayan sido recibidos.
Pago parcial
El comprador envía solo una parte del pago y solicita la liberación del monto total de criptomoneda.
Cómo mantenerse seguro
Verifica los fondos entrantes únicamente a través de la app bancaria o el servicio de pago
No te bases en capturas de pantalla ni en mensajes en el chat de la orden
No liberes la criptomoneda hasta que el monto completo haya sido acreditado
Verifica que el nombre del remitente coincida con la información proporcionada en la orden
Abre una disputa si se detecta alguna actividad sospechosa
Información importante
El estado "Pagado" lo establece el comprador y no confirma que la transferencia haya sido completada
La plataforma no supervisa las transferencias fiat entre usuariosos
La responsabilidad de verificar el pago siempre recae en el vendedor
En EMCD P2P, el pago se considera confirmado únicamente después de que los fondos hayan sido realmente recibidos.