¿Qué es el AML?
AML (prevención de lavado de dinero) es un conjunto de mecanismos destinados a evitar el uso de instrumentos y servicios financieros para legalizar ingresos obtenidos ilegalmente. Este conjunto de medidas evita que una empresa realice cualquier transacción con activos o criptomoneda relacionados con actividades ilegales o delictivas.
¿Por qué no se acreditaron los fondos en la billetera EMCD debido a la verificación AML?
Si tu transacción fue bloqueada después de la verificación AML, significa que se encontraron fuentes ilegales en el historial de transacciones de billeteras anteriores en la blockchain. Además, las políticas AML analizan las conexiones entre direcciones, el comportamiento de los participantes en la red y el historial de actividad de transacciones.
Incluso con un historial completamente transparente, una dirección puede marcarse como riesgosa si está vinculada a otras direcciones que posteriormente estuvieron involucradas en operaciones sospechosas.
Estos sistemas funcionan automáticamente y están integrados en nuestro proceso de gestión de riesgos. No podemos intervenir manualmente en su funcionamiento ni omitir el resultado de la verificación; esto es importante tanto para cumplir con los requisitos regulatorios como para proteger a todos los clientes. Por lo tanto, no podemos garantizar que las monedas se acrediten si se marcan como de alto riesgo al momento de la recepción.
Esto no está relacionado con la confianza: actuamos de acuerdo con una lógica unificada y transparente, igual para todos los clientes, independientemente del volumen de hashrate o del monto de fondos en la billetera.
EMCD se preocupa por la integridad de sus actividades ante la ley, por lo que cumplimos con los requisitos de la legislación AML aplicables en este segmento del mercado.
De acuerdo con las reglas para gestionar estas recepciones de fondos, debemos obtener información adicional de tu parte para tomar una decisión con respecto a tu transacción.
Debes completar las siguientes acciones:
Completar la verificación en la app de EMCD (si ya se completó, no es necesario volver a hacerlo)
Envíanos la dirección de billetera externa para el reembolso al email [email protected] (ya no se aceptará la dirección de nuestra billetera).
El asunto del email debe indicar: AML Refund
El email debe enviarse desde la dirección de email registrada en la cuenta.
Puedes consultar nuestra política AML en el siguiente enlace.
¿Por qué los fondos retirados de la billetera EMCD no llegaron a la billetera externa debido a una evaluación de riesgo alto según la política AML?
La evaluación de riesgo de ciertas criptomonedas o transacciones la realiza cada plataforma Exchange individual según reglas internas derivadas de las políticas AML. EMCD también cuenta con las políticas AML correspondientes y, en su marco, la empresa monitorea y controla el riesgo interno del entorno corporativo y la limpieza de las transacciones de los clientes.
Lo más probable es que el servicio de Exchange no haya aceptado tu transacción debido a sus políticas internas. Esto puede ocurrir a veces y, lamentablemente, no podemos influir en las decisiones tomadas por servicios de terceros. Para minimizar el riesgo de estas situaciones, primero puedes enviar activos a otro Exchange cripto y luego transferirlos al servicio de Exchange que te interesa. En la gran mayoría de los casos, esto permite completar una transacción sin dificultades.
De nuestro lado, analizamos cuidadosamente los riesgos de las direcciones relacionadas y, si se detecta un riesgo elevado, tomamos las medidas necesarias para reducirlo.
¿Por qué realizar la verificación de identidad para la devolución de fondos que no pasaron los controles AML?
EMCD cumple con los requisitos de la legislación AML de los países en los que estamos registrados como entidad legal. También estamos sujetos a requisitos de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
Estas normativas nos exigen identificar a los clientes involucrados en cualquier transacción que haya sido marcada como de riesgo alto por nuestro equipo de compliance y nuestros sistemas internos de seguridad.
Puedes leer más sobre nuestra verificación de identidad (KYC) en nuestro artículo aquí.
¿Por qué una dirección de billetera puede considerarse "sucia" si no se realizaron transacciones con billeteras externas?
Los sistemas de seguimiento AML funcionan de tal manera que cualquier transacción cripto puede marcarse como riesgosa de forma retroactiva. Como resultado, este riesgo puede propagarse a todas las billeteras involucradas en la cadena de transacciones. Cualquier dirección de pago puede, en algún momento, convertirse en una dirección de alto riesgo porque algunos usuarios fueron marcados retroactivamente por sus transacciones posteriores. Luego, este riesgo puede propagarse por la cadena y afectar tanto a nuestras direcciones como a las tuyas.
Estas son las realidades actuales del ecosistema cripto, donde los cambios en las políticas AML locales pueden afectar a todos los participantes del mercado.