Если отпустить криптовалюту до фактического поступления средств, вернуть актив через систему будет крайне сложно. Именно поэтому подтверждать получение оплаты можно только после реального зачисления денег.
Как проходит P2P-ордер
В EMCD P2P процесс выглядит так:
Покупатель открывает ордер по объявлению и получает платежные реквизиты
Криптовалюта продавца блокируется в эскроу
Покупатель отправляет оплату
Продавец проверяет поступление средств
Продавец подтверждает получение оплаты и отпускает криптовалюту
Ключевой этап — проверка поступления средств.
До фактического зачисления денег отпускать криптовалюту нельзя.
Риски преждевременного подтверждения получения оплаты
Если отпустить криптовалюту до получения оплаты:
Деньги могут не поступить
Покупатель может отправить поддельное подтверждение перевода
Перевод может быть отменен или оспорен
Покупатель может перевести только часть суммы
После подтверждения получения оплаты криптовалюта больше не удерживается в эскроу.
Распространенные схемы мошенничества
Поддельное подтверждение оплаты
Покупатель отправляет скриншот, PDF-файл или банковское уведомление, однако деньги фактически не поступают.
Давление через срочность
Покупатель просит срочно отпустить криптовалюту и утверждает, что иначе ордер будет отменен или появится штраф.
Не подтверждай получение оплаты до проверки поступления средств.
Ложный статус Оплачено
Покупатель нажимает кнопку Оплачено до фактического перевода средств. Статус Оплачено не подтверждает поступление денег.
Частичная оплата
Покупатель переводит только часть суммы и просит отпустить весь объем криптовалюты.
Подтверждать ордер нужно только после получения полной суммы.
Как действовать безопасно
Проверяй поступление средств только в банковском приложении или платежном сервисе
Не ориентируйся на скриншоты и сообщения в чате ордера
Не отпускай криптовалюту до полного зачисления суммы
Сверяй имя отправителя с данными в ордере
При подозрительной активности открывай спор в ордере
Важно учитывать
Статус Оплачено устанавливает покупатель — это не подтверждение перевода
Платформа не отслеживает движение фиатных средств между пользователями
Ответственность за проверку оплаты лежит на продавце
В EMCD P2P подтверждением оплаты считается только фактическое поступление средств.