Что такое AML?
AML (Anti-Money Laundering или противодействие отмыванию денег) — это набор механизмов, направленных на предотвращение использования финансовых инструментов и услуг для легализации доходов, полученных нелегальным путем.
Почему средства не поступили на кошелек EMCD из-за проверки AML?
Если твоя транзакция была заблокирована после проверки AML, то в истории движений по данной транзакции с предыдущих кошельков в блокчейне обнаружены источники с высоким риском. А еще AML анализирует связи между адресами, поведение участников в сети и историю транзакционной активности.
Адрес может быть помечен как рисковый, если связан с другими, которые позже были задействованы в подозрительных операциях.
AML работает автоматически и встроен в наш процесс управления рисками. Мы не можем вручную вмешиваться в его работу или обойти результат проверки — это важно как для соблюдения регуляторных требований, так и для защиты всех клиентов. EMCD не может гарантировать зачисление монет, если на момент поступления они будут помечены как высокорисковые.
Это не связано с доверием — мы действуем по единой, прозрачной логике, одинаковой для всех клиентов, независимо от объема хешрейта или суммы средств на кошельке.
Что делать, если транзакция оказалась подозрительной?
Выполни следующие действия:
Пройди верификацию в приложении EMCD, если она не была пройдена
Напиши нам на почту [email protected] адрес внешнего кошелька для возврата средств (адрес нашего кошелька уже не подойдет).
В теме письма необходимо указать «Возврат средств AML». Письмо обязательно нужно направить с почты, на которую зарегистрирован аккаунт.
Ознакомиться с нашей AML-политикой можно здесь.
Почему средства, выведенные с кошелька EMCD, не пришли на внешний кошелек?
Оценка риска тех или иных криптовалют или транзакций производится каждой отдельной биржей или каждым обменником на основании внутренних правил, основанных на AML-политиках. EMCD тоже следит и контролирует внутренний риск корпоративного контура и чистоту транзакций клиентов.
По всей видимости, обменник не принял твою транзакцию по причине собственных внутренних правил. Такое иногда случается, и мы не можем повлиять на решения других сервисов. Чтобы минимизировать риск подобных ситуаций, можно сначала отправить активы на криптобиржу, а уже с нее перевести на нужный обменный сервис. В подавляющем большинстве случаев это позволяет провести обмен без каких-либо затруднений.
Мы внимательно изучаем риски связанных адресов и, в случае обнаружения повышенного риска, принимаем меры для его снижения.
Зачем проходить верификацию личности для возврата средств?
EMCD подчиняется требованиям AML-законодательства стран, в которых мы зарегистрированы как юридическое лицо. Также на нас распространяются требования о противодействии отмыванию средств и финансирования терроризма.
Эти требования обязывают нас идентифицировать клиентов, которым были направлены любые транзакции, получившие оценку высокого риска со стороны комплаенса и внутренней системы безопасности.
У нас есть отдельная статья про верификацию личности.
Почему адрес кошелька может оказаться «грязным», если транзакции с внешними кошельками не проводились?
Система разметки AML такова, что любая транзакция в крипте может быть помечена рисковой постфактум. Из-за этого риск будет распространен на все кошельки в цепочке транзакций. Любой выплатной адрес в определенный момент может стать высокорисковым, потому что когда-то определенное число наших пользователей получили разметку постфактум за свои последующие транзакции, и далее по цепочке этот риск попадает на наш и твой адреса.
Таковы современные реалии криптомира, где любые изменения в локальных AML-политиках оказывают воздействие на всех участников рынка.