Что такое AML?
AML (Anti-Money Laundering или Противодействие Отмыванию Денег) — это набор механизмов, направленных на предотвращение использования финансовых инструментов и услуг для легализации доходов, полученных нелегальным путем. Такой комплекс мер препятствует проведению компанией каких-либо операций с активами или криптовалютой, связанных с нелегальной или преступной деятельностью.
Почему средства не поступили на кошелек EMCD из-за проверки AML?
Если твоя транзакция была заблокирована после проверки AML, это значит, что в истории движений по данной транзакции с предыдущих кошельков в блокчейне обнаружены источники с высоким риском. Помимо этого, AML-системы анализируют связи между адресами, поведение участников в сети и историю транзакционной активности.
Даже при полностью прозрачной истории, адрес может быть помечен как рисковый, если оказался связан с другими адресами, которые позже были задействованы в подозрительных операциях.
Эти системы работают автоматически и встроены в наш процесс управления рисками. Мы не можем вручную вмешиваться в их работу или обойти результат проверки — это важно как для соблюдения регуляторных требований, так и для защиты всех клиентов. Поэтому мы не можем гарантировать зачисление монет, если на момент поступления они будут помечены как высокорисковые.
Это не связано с доверием — мы действуем по единой, прозрачной логике, одинаковой для всех клиентов, независимо от объема хэшрейта или суммы средств на кошельке.
Компания EMCD заботится о чистоте своей деятельности перед законом, поэтому мы соблюдаем требования по AML-законодательству, применяемые в данном сегменте рынка.
Согласно правилам работы с такими поступлениями мы должны получить дополнительную информацию от вас, чтобы принять решение по вашей транзакции.
Вам необходимо выполнить следующие действия:
Пройти верификацию в приложении EMCD (если она уже пройдена — проходить повторно не нужно)
Направить нам на почту [email protected] адрес внешнего кошелька для возврата средств (адрес нашего кошелька уже не подойдёт).
В теме письма необходимо указать: Возврат средств AML
Письмо обязательно нужно направить с почты, на которую зарегистрирован аккаунт.
Ознакомиться с нашей AML-политикой можно здесь.
Почему средства, выведенные с кошелька EMCD, не пришли на внешний кошелек из-за высокой оценки риска AML-политик?
Оценка риска тех или иных криптовалют или транзакций производится каждой отдельной биржей или каждым обменником на основании внутренних правил, основанных на AML-политиках. Соответствующие AML-политики есть и у EMCD, и в рамках них компания следит и контролирует внутренний риск корпоративного контура и чистоту транзакций клиентов.
По всей видимости, обменник не принял твою транзакцию по причине собственных внутренних правил. Такое иногда случается, и мы не можем повлиять на решения других сервисов. Чтобы минимизировать риск подобных ситуаций, можно сначала отправить активы на криптобиржу, а уже с нее перевести на интересующий вас обменный сервис. В подавляющем большинстве случаев это позволяет провести обмен без каких-либо затруднений.
Со своей стороны, мы внимательно изучаем риски связанных адресов и, в случае обнаружения повышенного риска, принимаем необходимые меры для его снижения.
Зачем проходить верификацию личности для возврата средств, не прошедших проверку AML?
Платформа EMCD подчиняется требованиям AML-законодательства стран, в которых мы зарегистрированы как юридическое лицо. Также на нас распространяются требования о противодействии отмыванию средств и финансирования терроризма.
Как следствие, эти требования обязывают нас идентифицировать клиентов, которым были направлены любые транзакции, получившие оценку высокого риска со стороны отдела Compliance и внутренней системы безопасности.
У нас есть отдельная статья про верификацию личности (KYC). Ознакомиться с ней можно по ссылке.
Почему адрес кошелька может оказаться "грязным", если транзакции с внешними кошельками не проводились?
Система разметки AML такова, что любая транзакция в крипте может быть помечена рисковой постфактум. Из-за этого риск будет распространен на все кошельки в цепочке транзакций. Как следствие, любой наш выплатной адрес в определенный момент может стать высокорисковым, потому что когда-то определенное число наших пользователей получили разметку постфактум за свои последующие транзакции, и далее по цепочке этот риск попадает на наш и твой адреса.
Таковы современные реалии криптомира, где любые изменения в локальных AML-политиках оказывают воздействие на всех участников рынка.