P2P-платформа позволяет пользователям напрямую обменивать криптовалюту на фиат. Такой формат дает гибкость и свободу, но требует внимательности и соблюдения базовых правил безопасности.
В этом материале ты узнаешь, как защитить себя при P2P-сделках на EMCD, на что обращать внимание и как действовать в случае подозрительных ситуаций.
Важно: EMCD никогда не будет:
просить тебя отправить криптовалюту до фактического поступления фиата на твой счет
запрашивать у тебя личные данные — email, номер телефона или контакты в мессенджерах через чат ордера
требовать перевести средства вне P2P-платформы
гарантировать скорость обработки банковского перевода
Если кто-то представляется сотрудником EMCD и просит сделать одно из перечисленного — это мошенничество.
Как защититься от P2P-мошенничества
Если ты покупаешь криптовалюту
1. Переводи фиат только в рамках активного ордера
Не отправляй деньги вне созданного ордера. Обращай внимание на таймер. У тебя должно быть достаточно времени, чтобы:
совершить перевод
вернуться в ордер
нажать кнопку «Оплата отправлена»
Если не уложиться в таймер и не подтвердить действие, ордер может быть отменен системой или перейдет в спор.
2. Используй только указанный способ оплаты
Оплачивай только по условиям и реквизитам, указанным в ордере или официально обновленным в чате ордера.
Не соглашайся на альтернативные способы перевода вне условий ордера.
3. Общайся только в чате ордера
Не переходи в мессенджеры или социальные сети.
Переписка вне P2P-платформы не учитывается при рассмотрении спора.
4. Оценивай цену критически
Если цена покупки выглядит подозрительно низкой по сравнению с рынком — это может быть признаком мошенничества.
В таких случаях лучше отказаться от ордера и выбрать другого продавца.
5. Не поддавайся давлению
Если контрагент торопит тебя или требует немедленного выпуска криптовалюты — это риск. Действуй спокойно и проверяй все факты.
6. При сомнениях открывай спор
Если возникает спорная ситуация — открой спор. Криптовалюта остается в эскроу до завершения рассмотрения спора.
Если ты продаешь криптовалюту
1. Выпускай криптовалюту только после фактического зачисления средств
Проверь поступление фиата в своем банковском приложении или электронном кошельке.
Не полагайся на скриншоты, видео, СМС или сообщения покупателя.
Единственным подтверждением оплаты является фактическое зачисление средств на твой счет.
2. Проверяй сумму платежа
Не выпускай криптовалюту, если оплата поступила не в полном объеме, даже если покупатель обещает доплатить позже.
3. Убедись, что платеж получен одной транзакцией
Если покупатель предлагает разбить оплату на несколько мелких переводов, это повышает риски, так как:
сложнее однозначно сопоставить платеж с конкретным ордером
возрастает вероятность ошибок, задержек и споров
повышается риск частичной оплаты или попытки манипуляций
4. Принимай платежи только от контрагента, указанного в ордере
Имя отправителя должно совпадать с именем, использованным покупателем при верификации.
5. Не принимай платежи со счетов третьих лиц
Такие переводы увеличивают риск возврата средств и мошенничества.
6. Оценивай цену предложения критически
Если предложение значительно выше рынка, используй критическое мышление. Иногда высокая цена используется для вовлечения в мошеннические схемы.
7. Веди коммуникацию только в чате ордера
Только переписка внутри платформы учитывается при рассмотрении спора. Любые инструкции или договоренности вне платформы лишают тебя защиты эскроу.
8. При малейших сомнениях сразу открывай спор
Пока ордер активен, криптовалюта остается в эскроу. Не отменяй ордер самостоятельно, если есть риск мошенничества.
Что делать, если тебя пытаются обмануть
Если ты подозреваешь мошенничество или уже столкнулся с ним, действуй спокойно и последовательно.
1. Не отменяй ордер самостоятельно
Отмена может лишить тебя защиты эскроу и усложнить рассмотрение спора.
2. Немедленно открой спор
Нажми кнопку Открыть спор, чтобы запустить рассмотрение спора.
Пока ордер активен, криптовалюта остается в эскроу.
3. Сохрани все доказательства
Подготовь материалы, которые помогут поддержке объективно оценить ситуацию:
историю переписки в чате ордера
подтверждение перевода или банковскую выписку
квитанции и чеки
подозрительные письма или сообщения
ID ордера
Чем больше точной информации ты предоставишь, тем быстрее будет рассмотрен спор.
4. Общайся только через официальный канал поддержки EMCD
Не переходи в сторонние мессенджеры и не доверяй сообщениям от поддержки вне платформы.
Распространенные схемы мошенничества
1. Поддельное подтверждение платежа
Покупатель отправляет тебе скриншот, видео или PDF-чек якобы совершенного перевода и настаивает на выпуске криптовалюты. Часто это сопровождается давлением:
Проверь позже
Выпусти сейчас, иначе будут проблемы
Система задерживает платеж
Цель — заставить тебя освободить криптовалюту из эскроу без фактического поступления фиата.
Важно: любые визуальные подтверждения легко подделываются. Единственное надежное доказательство оплаты — фактическое зачисление средств на твой банковский счет или кошелек.
2. СМС-мошенничество
Тебе приходит СМС или push-уведомление, внешне похожее на сообщение банка о зачислении средств. Параллельно покупатель сообщает, что платеж уже поступил, и требует немедленного выпуска криптовалюты.
Мошенники могут использовать:
подмену номера отправителя
фишинговые уведомления
сторонние сервисы рассылки
Важно: уведомление не означает зачисление. Средства считаются полученными только тогда, когда ты видишь их в банковском приложении или официальной выписке.
3. Возврат платежа (chargeback)
Покупатель использует способ оплаты, который позволяет оспорить или отменить перевод. После завершения ордера и получения криптовалюты он инициирует возврат средств через банк или платежную систему.
В результате:
криптовалюта уже выпущена из эскроу
банк может вернуть фиат отправителю
тебе придется доказывать правомерность сделки
На практике такие споры часто бывают сложными и затяжными.
Риск значительно возрастает, если:
платеж поступил от третьего лица (third-party payment)
имя отправителя не совпадает с именем в ордере
используется платежный метод с возможностью отмены перевода
4. Схема Двойной платеж
Мошенник создает два идентичных ордера почти одновременно — на одинаковую сумму. Это делается намеренно, чтобы вызвать путаницу.
Далее возможны варианты:
по одному ордеру платеж не совершается
предоставляется квитанция от третьего лица
создается ощущение, что платеж уже был отправлен
Ты видишь поступление средств и выпускаешь криптовалюту, не сопоставив конкретный ID ордера, сумму, имя отправителя и время перевода.
Позже мошенник заявляет, что оплата относилась ко второму ордеру. В итоге фактически оплачивается только один ордер, а криптовалюта может быть выпущена по обоим ордерам.
Эта схема полностью рассчитана на твою невнимательность.
5. Схема Треугольник
Белый треугольник
Контрагент выступает посредником между двумя сделками на разных площадках. Он покупает криптовалюту в одном месте и продает ее в другом, используя реквизиты третьих лиц.
Такая схема не всегда является прямым мошенничеством, но создает высокий риск:
имя отправителя не совпадает с данными ордера
платеж не связан напрямую с контрагентом
усложняется рассмотрение спора
Ты можешь оказаться вовлеченным в сложный спор из-за несоответствия сторон сделки.
Черный треугольник
В этой схеме мошенник выстраивает цепочку из трех сторон:
Ты — продавец криптовалюты
Мошенник — покупатель в ордере
Третье лицо — человек, не связанный с P2P-торговлей
Мошенник продает третьему лицу товар или услугу вне криптовалютной сферы и передает ему твои платежные реквизиты. Третье лицо переводит тебе фиат, полагая, что оплачивает покупку.
Ты видишь поступление средств и выпускаешь криптовалюту мошеннику. Позже третье лицо понимает, что стало участником схемы, и инициирует возврат платежа через банк.
В результате:
криптовалюта уже выпущена
банк может списать фиат
ты оказываешься вовлеченным в спор или банковское разбирательство
6. Поддельная служба поддержки EMCD
Мошенник выдает себя за представителя поддержки:
пишет в чате ордера
связывается через сторонние мессенджеры
присылает поддельные уведомления.
Основная цель — убедить тебя выпустить криптовалюту до зачисления средств.
Могут использоваться такие аргументы:
“Средства уже в эскроу”
“Платеж будет зачислен после выпуска криптовалюты”
“Ваш аккаунт будет заблокирован”
“Срочно завершите ордер”
Важно: поддержка EMCD никогда не просит выпускать криптовалюту до подтвержденного поступления фиата на твой счет. Любые подобные требования — прямой признак мошенничества.
Твоя безопасность — в твоих руках
Безопасность P2P-сделок начинается с твоей внимательности и соблюдения правил платформы. Эскроу защищает тебя только при корректных действиях с твоей стороны.
Если что-то кажется странным, нелогичным или вызывает сомнения — остановись и открой спор. Не принимай решений под давлением и не поддавайся спешке.
Никогда не выпускай криптовалюту до фактического зачисления фиата на твой счет. Всегда сверяй ID ордера, сумму, отправителя и время перевода.
Осторожность, последовательность и проверка фактов — твои главные инструменты защиты в P2P-торговле.