1. По ордеру открывается спор
После открытия спора:
Криптовалюта остается заблокированной в эскроу
Ордер нельзя завершить до окончания проверки
Стороны могут предоставить дополнительные доказательства и пояснения в чате ордера
Это помогает защитить обе стороны до принятия решения.
2. Служба поддержки проводит проверку
Во время проверки анализируются:
История ордера и действия сторон
Переписка в чате ордера
Подтверждения оплаты и платежные данные
Доказательства, предоставленные участниками спора
Подозрительная активность или нарушения правил платформы
При рассмотрении спора учитываются только данные, относящиеся к конкретному ордеру.
3. У сторон могут запросить дополнительные доказательства
В зависимости от ситуации платформа может запросить:
Подтверждение платежа
Банковскую выписку
Видео, подтверждающее выполнение перевода
Документы, подтверждающие владение счетом
Дополнительные пояснения по ордеру
Если одна из сторон не предоставляет запрошенные материалы, решение принимается на основании доступной информации.
4. По результатам проверки принимается решение
После проверки платформа может:
Подтвердить перевод криптовалюты покупателю, если факт оплаты подтвержден
Вернуть криптовалюту продавцу, если оплата не подтверждена
Применить ограничения к аккаунту при выявлении нарушений правил платформы
Решение принимается по результатам проверки сделки, переписки и представленных доказательств.
5. Что происходит при подтверждении нарушений
Если проверка выявляет признаки нарушения правил платформы или подозрительной активности, к аккаунту могут быть применены ограничения:
Временная или постоянная блокировка аккаунта
Ограничение на создание новых ордеров
Ограничение доступа к отдельным функциям аккаунта
Дополнительная проверка пользователя
Как это работает в EMCD P2P
В EMCD P2P:
Криптовалюта удерживается в эскроу до завершения или отмены ордера
Пользователь может открыть спор при проблемах с оплатой или подозрительной активности
Служба поддержки проверяет информацию по ордеру и доказательства сторон
Решение принимается после анализа всех предоставленных данных
Основная цель проверки — защитить средства пользователей и снизить риск мошенничества в P2P-торговле.
Типичные ситуации с признаками мошенничества
Подозрительной активностью могут считаться:
Отправка поддельных подтверждений оплаты
Попытка получить криптовалюту без фактического перевода средств
Использование платежных реквизитов третьего лица без согласования
Отмена или отзыв платежа после нажатия кнопки Оплачено
Давление, угрозы или манипуляции в чате ордера
Попытки перевести общение или расчеты вне платформы
Как снизить риск мошенничества
Чтобы снизить риск спорных ситуаций:
Проверяй поступление средств через банковское приложение или выписку, а не только по скриншотам
Используй только чат ордера для общения
Не принимай оплату от третьих лиц без предварительного согласования
Не отпускай криптовалюту до фактического зачисления средств
Сразу открывай спор при подозрительной активности